✅ Những điểm BIDV Dung Quất làm tốt
✔ Hoạt động tín dụng & quản lý nợ:
Cơ bản tuân thủ quy định về cho vay, bảo lãnh.
Phân loại nợ, trích lập & sử dụng dự phòng đúng hướng dẫn.
Việc xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng thực hiện quyết liệt và hiệu quả.
✔ Hoạt động bảo hiểm:
Là đại lý cho BIDV Metlife (nhân thọ) và BIC (phi nhân thọ).
Các hợp đồng được kiểm tra đều có đủ chữ ký khách hàng, không phát hiện sai lệch thu phí.
Không ghi nhận tố cáo hay phản ánh ép mua bảo hiểm trong thời kỳ thanh tra.
✔ Phòng chống rửa tiền – tài trợ khủng bố:
Tuân thủ các quy định, đặc biệt với giao dịch liên quan tiền ảo.
⚠️ Những tồn tại được chỉ ra
❗ Kiểm tra giám sát vốn vay chưa chặt chẽ:
Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa đầy đủ.
Thẩm định – giám sát chưa đúng quy định nội bộ.
Một số khách hàng dùng vốn sai mục đích.
Phân loại nợ có khoản chưa đúng quy định NHNN.
❗ Rủi ro từ việc thu thập hồ sơ khách hàng:
Thiếu thông tin để xác minh năng lực tài chính.
Dễ rủi ro khi khách hàng kê khai không chính xác → ảnh hưởng khả năng trả nợ.
❗ Giám sát sau giải ngân còn lỏng:
Có trường hợp tiền giải ngân quay lại khách hàng ngay sau thanh toán → tiềm ẩn rủi ro không kiểm soát được mục đích thực sự.
❗ Các dự án vay vốn kéo dài:
Nhiều dự án chậm tiến độ lâu năm → không phát sinh doanh thu nhưng vẫn phải gánh chi phí.
Gây nguy cơ ảnh hưởng an toàn tín dụng & tài chính ngân hàng.
Ngoài ra, thanh tra cũng chuyển hồ sơ một số vụ việc sang NHNN khu vực 1 để xem xét thêm.
📌 Kết luận & kiến nghị
Chánh Thanh tra NHNN KV9 đã đưa ra 5 kiến nghị yêu cầu BIDV Dung Quất khắc phục các tồn tại nhằm đảm bảo hoạt động an toàn – đúng quy định – hạn chế rủi ro.
