Thông tin chung
Cơ quan ban hành: Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 10 (NHNN KV 10).
Ngày ban hành: 22/9/2025.
Đối tượng thanh tra: Ngân hàng TMCP Nam Á – Chi nhánh Nha Trang, phường Tây Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa.
Văn bản: Kết luận thanh tra số 3111/KL-TTra.
Nội dung thanh tra
Thanh tra tập trung vào việc chấp hành quy định pháp luật trong nhiều hoạt động chính của chi nhánh, gồm:
Hoạt động cấp tín dụng:
Cho vay, bảo lãnh, chiết khấu, tái chiết khấu, cho thuê tài chính, đầu tư, phát hành thẻ tín dụng…
Kiểm tra việc phân loại mục đích sử dụng vốn vay, ủy thác đầu tư và các tài sản có khác.
Quản lý nợ và trích lập dự phòng:
Phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro.
Xử lý nợ xấu, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng, xuất toán nợ đã xử lý rủi ro.
Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp:
Hoạt động đầu tư, cung cấp dịch vụ tư vấn, giới thiệu liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp.
Tuân thủ phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Thanh toán và ngân hàng số:
An ninh, an toàn hệ thống thanh toán điện tử, quản lý tài khoản thanh toán, phát hành và sử dụng thẻ tín dụng.
Thực hiện chỉ đạo của NHNN về giảm phí dịch vụ thanh toán.
Hoạt động đại lý bảo hiểm.
Điều chỉnh, cơ cấu nợ:
Gia hạn, miễn/giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ; thực hiện chính sách hỗ trợ lãi suất theo quy định.
Hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng:
Mua bán ngoại tệ, chuyển tiền một chiều, chuyển tiền ra nước ngoài.
Tồn tại, hạn chế, rủi ro
Hoạt động kinh doanh vẫn còn một số vấn đề tập trung ở mảng cấp tín dụng, cụ thể:
Công tác thẩm định và phê duyệt cho vay.
Quản lý tài sản bảo đảm.
Giải ngân vốn vay.
Kiểm tra và giám sát sau cho vay.
Kiến nghị và biện pháp xử lý
Thanh tra NHNN KV 10: Đưa ra 02 khuyến nghị đối với Ngân hàng Nam Á.
Chi nhánh Nha Trang: Phải thực hiện 04 kiến nghị và 05 khuyến nghị để khắc phục tồn tại, giảm thiểu rủi ro và nâng cao hiệu quả, an toàn hoạt động.
