Cuộc thanh tra trực tiếp tại BIDV Bình Dương được thực hiện trong khoảng thời gian từ ngày 27/10/2025 đến 28/11/2025. Kết luận thanh tra được ban hành ngày 12/01/2026, căn cứ theo Quyết định số 149/QĐ-TTRA.BD do Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 ký ban hành.
Theo kết luận, BIDV Bình Dương có tiền thân là Phòng đại diện Ngân hàng Kiến thiết tỉnh Sông Bé, thành lập từ năm 1976 và chính thức chuyển đổi sang mô hình ngân hàng thương mại cổ phần vào năm 2012. Hiện chi nhánh đặt trụ sở tại số 549 Đại lộ Bình Dương, quản lý 1 trụ sở chính cùng 4 phòng giao dịch. Tính đến ngày 31/8/2025, chi nhánh có tổng cộng 241 cán bộ, nhân viên, trong đó đội ngũ quản lý và điều hành gồm 72 người, đáp ứng yêu cầu về tổ chức và quản trị theo quy định.
Trong giai đoạn được thanh tra (từ đầu năm 2023 đến hết ngày 31/8/2025), cơ quan thanh tra ghi nhận BIDV Bình Dương đã tích cực triển khai các chủ trương, chính sách tiền tệ của Chính phủ và ngành ngân hàng, duy trì hoạt động kinh doanh ổn định và đáp ứng nhu cầu vốn, dịch vụ tài chính trên địa bàn. Hoạt động cấp tín dụng nhìn chung tuân thủ các quy định của pháp luật và quy chế nội bộ của BIDV, bao gồm quy định về lãi suất, phí tín dụng, giới hạn tăng trưởng tín dụng, an toàn hoạt động cũng như đầu tư trái phiếu doanh nghiệp. Chi nhánh cũng thực hiện công khai, minh bạch hoạt động và chấp hành các quy định liên quan đến phòng, chống tham nhũng, rửa tiền, tài trợ khủng bố và quản lý ngoại hối.
Dù vậy, kết luận thanh tra cho thấy BIDV Bình Dương vẫn còn một số hạn chế cần sớm khắc phục nhằm kiểm soát rủi ro tốt hơn. Cụ thể, công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay còn thiếu sót; việc kiểm tra, giám sát sau cho vay và thu thập hồ sơ tín dụng, giải ngân dự án đầu tư chưa thực sự chặt chẽ. Bên cạnh đó, hoạt động thẩm định đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, báo cáo và đề xuất xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng, cũng như quản lý ngoại hối và áp dụng tỷ giá trong giao dịch mua bán ngoại tệ còn tồn tại những điểm cần hoàn thiện.
Nguyên nhân của các tồn tại được xác định xuất phát từ cả yếu tố khách quan lẫn chủ quan, trong đó việc quản lý, giám sát các khoản vay chưa được chú trọng đúng mức; công tác kiểm soát chứng từ, giao dịch và tuân thủ quy định nội bộ chưa thực sự nghiêm. Trách nhiệm thuộc về ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ và cá nhân có liên quan.
Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 2 khuyến nghị và yêu cầu BIDV Bình Dương thực hiện 12 kiến nghị nhằm khắc phục các hạn chế, qua đó bảo đảm hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định pháp luật.
Trước đó, trong tháng 12/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng đã công bố kết luận thanh tra đối với một số chi nhánh khác của BIDV như Lạng Sơn, Sơn La và Sông Hàn (Đà Nẵng). Các kết luận cho thấy dù các chi nhánh này cơ bản tuân thủ quy định và duy trì hoạt động ổn định, song vẫn còn tồn tại những hạn chế nhất định trong hoạt động tín dụng.
Cụ thể, tại BIDV Lạng Sơn, cơ quan thanh tra đánh giá chi nhánh có bộ máy tổ chức đầy đủ, nhân sự đáp ứng yêu cầu, song vẫn còn thiếu sót trong quản lý hồ sơ vay vốn, thẩm định, giám sát sử dụng vốn vay, quản lý tài sản bảo đảm và cập nhật thông tin phục vụ công tác phòng chống rửa tiền.
Đối với BIDV Sơn La, các tồn tại tập trung ở khâu thẩm định, quyết định cho vay, quản lý tài sản bảo đảm, giải ngân và giám sát sau cho vay. Công tác xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng chưa đạt kế hoạch đề ra, nguyên nhân đến từ việc cán bộ chưa nắm vững quy định và công tác điều hành còn hạn chế, bên cạnh những khó khăn đặc thù của địa bàn.
Trong khi đó, BIDV Sông Hàn dù ghi nhận tăng trưởng quy mô, kinh doanh có lãi và tỷ lệ nợ xấu thấp, nhưng vẫn bị chỉ ra những hạn chế trong kiểm tra sau cho vay, thẩm định thông tin khách hàng và quản lý hoạt động bảo lãnh. Các tồn tại này chưa đến mức xử phạt hành chính, song đều được yêu cầu sớm chấn chỉnh và tăng cường kiểm soát rủi ro.
